Kiekvienas bankas gali patikrinti gyventojų sąskaitas. Jeigu gavote didelę sumą pinigų, gali tekti pasiaiškinti, iš kur jie atkeliavo, o svarių argumentų neatradus, bankas sąskaitą tiesiog užblokuos. Tiesa, patikrinimai vykdomi ir tada, kai norite gauti paskolą, pavyzdžiui, būstui įsigyti. Tad jeigu dažnai kortele išsigryninate pinigus, bankų atstovai turi teisę jūsų paklausti, o kam gi juos panaudojote. Be to, reikėtų nepamiršti, kad už pinigų išgryninimą kai kuriais atvejais gali būti taikomas ir banko nustatytas mokestis.
Vienas iš bankų įšaldė gyventojos pinigus – daugiau kaip 100 tūkst. eurų – kurie buvo pervesti į į buto pardavėjo sąskaitą.
Tąkart bankų atstovai paaiškino, kad, vadovaudamiesi Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymu, užtikrindami nacionalinių ir tarptautinių sankcijų laikymąsi, jie esą privalo pažinti savo klientą. Vienas iš tokių būdų – kliento dalykinių santykių, įskaitant ir sandorių, stebėsenos vykdymas.
Gali paklausti, kur leidžiate ar iš kur gavote pinigus
Tad jeigu nusprendėte pasiimti paskolą, pavyzdžiui, naujam būstui įsigyti, pasiruoškite, kad bankai akylai peržvelgs jūsų finansinius įsipareigojimus ir galimybę vėliau pasiskolintus pinigus per atitinkamą laikotarpį išmokėti atgal.
Tiesa, bankų atstovai jūsų gali paklausti ne tik, kiek jūs ar kartu su bendraskoliu uždirbate, bet taip pat patikrinti, kaip elgėtės su savo kaupiamais pinigais banke.
kur jūs išleidžiate savo pinigus.
„Luminor“ banko kredito produktų skyriaus vadovė Olga Kazanavičienė naujienų portalui tv3.lt pasakojo, kad kiekvieno kliento, kuris kreipiasi dėl būsto ar vartojimo paskolos, situacija yra vertinama individualiai. Taip pat įvertinama, ar gyventojo prašoma paskola vėliau jam netaps našta ir jis gebės grąžinti pinigus laiku.Pagrindinis kriterijus, į kurį atsižvelgiame – stabilios pajamos ir finansinių įsipareigojimų vykdymas nustatytu laiku. Įsigydamas nekilnojamąjį turtą, klientas turi prie to prisidėti nuosavomis lėšomis ir sumokėti pradinį įnašą, tad bankas turi įsitikinti, kad šios lėšos nėra skolintos“, – kalbėjo banko atstovė.O. Kazanavičienė atkreipia dėmesį, kad pagal kliento pateiktą sąskaitos išrašą yra vertinamos kliento pajamos, pradinio įnašo kilmė ir turimi įsipareigojimai.
